比特币交易平台“出海”逃不过监管：一发现关闭一

近日，中国人民银行再次传出消息，将加强对比特币境外交易平台的监管。随着监管的发展，国内交易平台逐渐消亡。然而，“改造”后，他们转而进行异地交易或转头“出海”。一些平台实际上变相实现了人民币与虚拟货币的兑换。

央行主办的媒体近日报道称，针对境内外ICO和虚拟货币交易，中国人民银行将采取一系列监管措施，包括禁止相关商业存在、取缔和处置境内外虚拟货币交易平台网站。以后只要找到一个，就关闭一个；同时，视未来形势发展，不排除采取进一步监管措施的可能。

第一财经记者了解到，规模较大的场外交易平台被进一步取缔，其境外交易服务网站和应用程序也被屏蔽。

场外交易的复苏

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），紧急停止ICO活动。随后采取措施，要求虚拟货币交易所在 2017 年 9 月 30 日之前完全关闭其在中国的所有交易活动。

据了解，截至目前，各地搜索和排放的虚拟货币交易所和ICO平台已基本实现无风险退出。清理整顿后，以人民币计价的虚拟货币交易量已从占全球交易量的90%以上下降到不足1%。

然而，2017年11月30日全国互联网金融安全技术专家委员会（以下简称“全国互金委”）发布的《11月比特币场外交易监测报告》显示，随着国内ICO和比特币的快速发展9月初交易 货币交易业务得到清理，场外交易规模再度繁荣。仅在 11 月的最后两周，三个海外场外交易平台 LocalBitcoins、Paxful 和 CoinCola 的比特币总交易量就达到了 6.8 亿。

所谓场外交易比特币币交易平台，就是交易对手之间通过私下协商进行的一对一交易。对于比特币等虚拟货币来说，场外交易的存在要早于现场交易。

据全国互助金委员会监测，截至2017年11月25日，支持比特币转人民币的C2C场外交易平台有21家，上线时间集中在10月下旬至11月。全国互金委还发现，场外交易平台的业务内容越来越多样化，交易币种不断丰富。据统计，21家平台共上线了16种虚拟货币。在支付方式上，支付宝和银行转账仍然是主流。

第一财经记者曾登陆国内一家虚拟货币公司设立的场外交易平台。平台有买卖双方分别发布的买卖信息。比特币锁定。买方按照约定的付款方式向卖方支付人民币并确认付款完成。卖家收到人民币付款并确认交易成功后，平台自动将锁定的比特币释放给买家，平台作为中介，从每笔成功交易中收取一定比例的手续费。

监测报告显示，从网站服务器所在地来看，上述平台网站主要分布在中国香港、美国、日本等地，主要有三种模式：一是C2C OTC交易特许经营模式，此类平台仅经营C2C OTC业务，共有15家；二是钱包APP+OTC交易模式，通过即时通讯等附加模块，将OTC交易功能集成到比特币钱包APP中，共2个；三是场内+OTC的商业模式，即币对币场外交易和比特币对人民币场外交易共4种。

找到一个关闭一个

针对上述情况，1月26日，中国互联网金融协会发布风险提示，同时注意到部分投资者转向境外开展相关活动的行为，并提醒投资者“境外平台也存在系统等风险”安全、市场操纵和洗钱……”

风险提示称，随着世界各国政府重视加强对虚拟货币领域的监管，部分境外交易平台可能会被所在国政府强行取缔，部分境外交易平台因受疫情影响而被限制准入。合规风险明显。在此背景下，境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定风险。

同时，协会监测发现，国内部分机构或个人仍在组织所谓的货币交易和场外交易，并为其提供做市商、担保人等服务，本质上是虚拟货币。交易场所。这显然与现行政策不符。协会提醒投资者，上述行为均面临政策风险。投资者应主动增强风险意识，保持理性比特币币交易平台，远离各类非法金融活动。

在此之前，有关部门已经提出规范比特币矿场的要求，取消此前与比特币挖矿相关的电价和税收优惠，以此逐步引导一些不规范的比特币矿场压缩和拆除。此外，监管机构去年对支付机构提出了要求，禁止第三方支付为数字货币交易者提供交易服务。未来，预计将引入更严格的监管要求。“未来，只要发现一个，就关闭一个；同时，根据未来形势的发展，不排除采取进一步监管措施的可能性。”

周二（2 月 5 日）比特币价格继续徘徊在 8,000 美元左右。比特币价格周五跌至三个月新低，跌破 8000 美元，过去两个半月市值蒸发。同一天，其他虚拟货币也未能幸免，全球加密货币市值一天蒸发超过1000亿美元。